Некоторым россиянам удалось добиться через суд смягчения санкционного режима, кто-то даже смог отменить арест имущества. Один из бизнесменов для этого успешно использовал аргумент про нарушение прав человека. А другой бывший высокопоставленный чиновник доказал, что сильно дистанцировался от нынешнего руководства РФ. Еще гражданам нашей страны удается договориться с европейскими банками: помогают виды на жительство в Евросоюзе.

Какие активы россиян под ударом 

Россиян, рискующих зарубежным имуществом, стоит разделить на две неравные группы: те, кто подпал под персональные санкции, и те, кого эти меры не коснулись. Вторым приходится разбираться лишь с последствиями секторальных санкций. На это обращает внимание партнер Nektorov, Saveliev & Partners Сергей Гландин. Эксперт имеет в виду запрет европейским банкам держать депозиты граждан РФ, на которых хранится свыше €100 000, или обязанность европейских криптобирж замораживать аккаунты россиян с любым количеством крипты. Из-за запрета зачислять крупные суммы на счета в кредитных организациях Евросоюза некоторым доверителям стало сложно рассчитываться с иностранными девелоперами, рассказывает руководитель практики из ФБК Право Александра Герасимова. Правда, они с коллегами нашли лайфхак для клиента, у которого есть вид на жительство в Европе: западный банк после долгих переговоров разрешил зачислить на счет такого россиянина больше €100 000.

Один из наших клиентов, деятельность которого в большей степени опирается на обслуживание российского бизнеса, изменил структуру владения своим холдингом и перерегистрировал часть иностранных компаний из него в специальный административный район Калининградской области. Это сделано для минимизации санкционных рисков.

Александра Герасимова

У подсанкционных лиц ситуация хуже. Им ограничили право распоряжаться своими активами в ЕС, Великобритании и США. То есть это имущество формально остается их собственностью, но сделать с ним владельцы ничего не могут без получения специальной лицензии от местного регулятора, объясняет Гландин. Тому же российскому холдингу «Евраз» пришлось получать такую лицензию у Управления по осуществлению финансовых санкций Великобритании (OFSI), чтобы официально искать покупателей для своих западных заводов. Руководитель санкционной практики коллегии адвокатов Delcredere Андрей Рябинин добавляет, что под заморозку попадет любое имущество, которое контрагенты передадут подсанкционному лицу даже в рамках уже существующих договоренностей.

Важную роль играют и тонкости санкционных режимов, которые отличаются друг от друга в разных странах. Есть «правило 50%», которое ввело подразделение Минфина США по контролю за иностранными активами (OFAC). Оно подразумевает: если физическое или юридическое лицо из санкционного списка SDN (перечень лиц, которым запрещено заниматься бизнесом в Штатах) владеет 50%+1 акциями в любой компании, то фирма автоматически подпадает под ограничительные меры. 

Более того, надо смотреть на совокупный объем владения организацией. Если одному подсанкционному лицу принадлежит 30%, а другому — 25%, их доли надо суммировать. И сделки с такой компанией могут считаться косвенным предоставлением активов и экономических ресурсов лицам из санкционного списка. Регулирование в Евросоюзе аналогичное.  А власти Великобритании при совместном владении компанией двумя подсанкционными лицами их доли, наоборот, не складывают, обращает внимание Герасимова. То есть если фирму на 40% контролирует один бизнесмен под санкциями, а еще на 40% — другой предприниматель из санкционного списка, то против этой организации даже в таком случае не введут автоматически ограничительные меры.

Проблемы миллионов инвесторов

Из-за введения санкций против всего одной компании могут возникнуть ощутимые проблемы у миллионов ее клиентов-россиян. Это на себе испытали инвесторы после того, как летом 2022 года Евросоюз ввел ограничительные меры в отношении Национального расчетного депозитария.

Подсанкционный статус НРД привел к тому, что фактически режим блокирующих санкций распространился на граждан РФ, которые покупали ценные бумаги на Московской бирже и частично на Санкт-Петербургской, обращает внимание Рябинин. Заморожены оказались активы 5 млн россиян на общую сумму 6 трлн руб., подсчитали в Банке России.

НРД в октябре подал заявления в министерства финансов Люксембурга и Бельгии на получение генеральных лицензий, чтобы разблокировать активы неподсанкционных инвесторов. А в августе депозитарий направил иск в Суд ЕС, чтобы оспорить правомерность введения блокирующих санкций (его еще рассматривают. — Прим. ред.). Тогда же Мосбиржа вместе с профессиональными участниками рынка создала «Клуб защиты прав инвесторов» для выработки единой стратегии по возврату своих активов. Старший партнер LEVEL Legal Services Алексей Дудко считает оптимальным для инвесторов решением — подавать заявления в регулирующие органы Бельгии или Люксембурга для получения от них разрешения (лицензии) на перевод ценных бумаг из НРД в неподсанкционный депозитарий. По решению Еврокомиссии, инвесторам надо успеть подать такие обращения до 7 января 2023 года.

Мы с командой консультантов в Брюсселе и Люксембурге ведем активную деятельность в этом направлении. Налажено взаимодействие с уполномоченными органами в отношении уже поданных заявлений инвесторов, готовятся новые обращения.

Алексей Дудко

Ту же работу сейчас проводят для помощи своим доверителям юристы из адвокатского бюро Рыбалкин, Горцунян, Дякин и Партнеры и юрфирмы Nektorov, Saveliev & Partners .

В 20-х числах декабря НРД получил необходимые разрешения: сначала генеральную лицензию от Минфина Люксембурга на разблокировку своих счетов, а затем и от Минфина Бельгии.

Эти указы между собой сильно отличаются: люксембургский депозитарий Clearstream намерен просто вывести все активы россиян с меньшим количеством юридических проверок, а Euroclear, наоборот, со всевозможными мерами — и то только после продажи ценных бумаг, что может значительно затянуть процесс.

Как защитить имущество

Еще один вариант — идти в суд. Сооснователь инвестиционной компании «Альфа-групп» Алексей Кузьмичев смог добиться отмены ареста своей яхты La Petite Ourse в Апелляционном суде Парижа. А Высокий суд Лондона смягчил для миллиардера Петра Авена ограничения на использование ранее замороженных банковских счетов.  Бизнесмен сумел доказать, что местный регулятор необоснованно ограничил размер его трат вопреки привычно несенным, нарушив права человека.

Максимально близок к вычеркиванию себя из санкционного списка экс-губернатор Севастополя Дмитрий Овсянников. Суд ЕС посчитал, что бывший чиновник достаточным образом дистанцировался от российских властей, так как его выгнали из партии «Единая Россия» и уволили с поста замглавы Минпромторга. 

Теперь, чтобы продлить санкции против Овсянникова весной 2023 года, Совету Евросоюза предстоит доказать, что бывший российский чиновник до сих пор сохраняет связи с российским правительством и лицами, ответственными за подрыв или угрозу территориальной целостности и независимости Украины. Если Совету не удастся это сделать, то благодаря судебному решению Овсянников будет свободен от ограничительных мер, которые действуют в отношении него с 2017 года.

Тем временем Совет ЕС уже пересмотрел другое свое решение и снял финансово-экономические санкции с экс-супруги Михаила Фридмана Ольги Айзиман и сестры Алишера Усманова Саодат Нарзиевой. Европейские власти решили, что перегнули палку, и внесли обеих женщин в список без надлежащих правовых оснований. 

На самом деле универсальных инструментов спасения активов нет, уверяет партнер практики частных клиентов S&K Вертикаль Юлия Андреева.

Безусловно, наличие европейского гражданства или ВНЖ той страны, где есть активы, может упростить решение вопроса о судьбе имущества. Где-то удается договориться с банками о возможности придержать закрытие счета хотя бы до решения вопроса о судьбе денег на нем.

Юлия Андреева

Рябинин призывает не забывать, что санкции не мера ответственности: «Право собственности на активы по-прежнему сохраняется за подсанкционным лицом». Правда, из-за усиливающейся изоляции России в мире важно разумно определить для себя географическое расположение основной сферы интересов: в России или все же за границей. Тот, кто заранее ответил на этот вопрос и вовремя изменил портфель инвестиций, оказался более защищен и подготовлен к потрясениям, с которыми столкнулась экономика РФ, констатирует Герасимова.

Есть несколько действенных способов для защиты активов. Среди них — передача активов в слепой траст, открытый на имя детей или супруги до попадания бизнесмена под санкции. Как вариант, развод, после которого супруга подсанкционного бизнесмена и переданные ей активы освобождаются от множества проблем с комплаенсом. Или реструктуризация группы с релокацией трейдинговой структуры в дружественную юрисдикцию (Турция, ОАЭ, Гонконг).

Сергей Гландин

Алексей Малаховский

Источник:  https://pravo.ru/story/244236/